AB Bankacılık Otoritesi, Kripto Paralara Yönelik Anti-Para Aklama Rehberliğini Genişletiyor

Kripto Haberleri- Bölgesel bankacılık gözlemcisinden yapılan duyuruya göre Avrupa Birliği, Kara Para Aklamayı Önleme ve Terörle Mücadele Finansmanı kurallarını Avrupalı ​​kripto para şirketlerini kapsayacak şekilde genişletti.

16 Ocak’ta Avrupa Bankacılık Otoritesi (EBA), güncellenen kuralların, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının (CASP’ler) “müşterileri, ürünleri, teslimat kanalları ve coğrafi konumları” ile ilgili mali suçlara karşı savunmasızlıklarını değerlendirmelerini desteklemeyi amaçladığını açıkladı.

AB Bankacılık Otoritesi, Kripto Paralara Yönelik Anti-Para Aklama Rehberliğini Genişletiyor

Kılavuzlar aynı zamanda kripto para şirketlerinin mali suçlara karşı stratejilerini nasıl ayarlamaları gerektiğini de özetliyor; bu, gözlemcinin önerdiği gibi potansiyel olarak “blockchain analitik araçlarının” benimsenmesini de içeriyor. Bu yönergeler 30 Aralık 2023’ten itibaren geçerli olacak şekilde ayarlanmıştır.

EBA, bu değişikliklerin “AB’nin mali suçlarla mücadelesinde önemli bir ilerlemeye” işaret ettiğini ve kara para aklama ve terörün finansmanı konularını ele alırken birlik genelindeki kripto firmaları için “yaklaşımı standartlaştırmayı” amaçladığını vurguladı. Gözden geçirilen yönergeler, bu tür kuruluşları tutan veya onlara hizmet veren finansal kuruluşlar için kripto para birimi ve kripto şirketleriyle ilgili belirli riskler ve öneriler sunacak.

AB Düzenleyici Tutumu Güçlendiriyor: Kara Para Aklamayı Önleme Yönergelerine Kripto Para Firmaları Dahil Edildi

Kılavuz, finansal suç risk değerlendirmesi için direktifler içeriyor ve kripto şirketlerine “anonimliği artıran özellikler”, kendi kendine barındırılan cüzdanlar, merkezi olmayan platformlar ve şirket ile bu tür hizmetler arasında transferleri mümkün kılan ürünler gibi özelliklerle ilişkili potansiyel riskleri inceleme talimatı veriyor. 2023 yılında AB, kripto transferlerini ve kapsamlı Kripto Varlık Piyasaları (MiCA) düzenlemelerini denetleyen Fon Transferi Yönetmeliğini (ToFR) tamamladı.

MiCA’nın kripto yatırımcılarını korumaya yönelik tedbirlerinin Aralık ayında yürürlüğe girmesi planlanıyor. Ancak AB üye ülkeleri, CASP’ler için lisans almadan faaliyet göstermelerine olanak tanıyan 18 aylık bir geçiş dönemi uygulama seçeneğine sahip.