Tayvan, Kripto Şirketleri İçin Yeni Kara Para Aklama Karşıtı Düzenlemeler Getiriyor

Tayvan, Kripto Şirketleri İçin Yeni Kara Para Aklama Karşıtı Düzenlemeler Getiriyor

Tayvan Mali Denetleme Komisyonu (FSC), özellikle sanal varlık hizmet sağlayıcılarını (VASP) hedef alan yeni kara para aklama karşıtı (AML) düzenlemeler taslağını açıkladı. Bu yeni kurallar, Tayvan’ın hızla büyüyen kripto para sektörünü düzenleme çabalarının bir parçası olarak 1 Ocak 2025’te yürürlüğe girecek.

Temmuz 2024’te AML Yasası’nda yapılan değişikliklerin ardından tanıtılan “VASP Kayıt Yönetmeliği”, kripto faaliyetlerine dahil olan işletmeler için uyum zorunluluklarını genişletiyor. Önceki AML yönergelerinden farklı olarak, bu düzenlemeler doğrudan kripto para borsaları, ticaret platformları ve saklama hizmetleri gibi işletmeleri hedefliyor. Bu şirketlerin kayıt yaptırması ve daha sıkı kara para aklama karşıtı protokollere uyması gerekiyor.

VASP’ler, yeni kurallar kapsamında yıllık risk değerlendirme raporları sunmak ve güçlü iç kontrol ve denetim sistemleri kurmakla yükümlü olacaklar.

Uyumsuzluk Halinde Cezalar

Mevcut AML düzenlemeleri kapsamında uyumluluk beyanında bulunmuş olan işletmelerin, kanunun yürürlüğe girdiği tarihten itibaren üç ay içinde yeni sisteme kayıt olmaları gerekiyor. Yeni girişimciler ve diğer şirketler ise kayıt işlemlerini en geç 30 Eylül 2025’e kadar tamamlamak zorunda. Uyumsuzluk halinde, iki yıla kadar hapis cezası ve en fazla NT$5 milyon (yaklaşık 156.140 ABD doları) para cezası uygulanacak. Daha önce, uyumsuzluk sadece para cezaları ile sınırlıydı.

FSC ayrıca, sanal varlıklara yönelik daha geniş kapsamlı bir “özel yasa”nın geliştirilmekte olduğunu duyurdu. Bu yasanın taslağının 2024’ün sonuna kadar hazırlanması ve 2025 Haziran’ında Yürütme Yuanı’na sunulması planlanıyor. Özel yasa, sermaye gereksinimleri, personel nitelikleri ve diğer sektör standartlarını da içerecek ek düzenlemeleri beraberinde getirecek.

Bu düzenleme gelişmesi, FSC Başkanı Huang Tianzhu’nun kripto para alanında artan yasa dışı faaliyetler hakkındaki uyarısının ardından geldi. Tianzhu, uyumsuz borsalar için daha ağır cezalar talep etmiş ve kripto paraların gerçek ekonomi ile doğrudan bir bağının bulunmadığını vurgulamıştı.

Tayvan, aynı zamanda dijital varlıklara yönelik yatırımcı ilgisini karşılayan küresel piyasalarla da uyum sağlamaya devam ediyor. 30 Eylül 2024’te FSC, kurumsal yatırımcılar ve yüksek net değerli bireyler gibi profesyonel yatırımcılara yerel aracı kurumlar aracılığıyla yabancı kripto borsa yatırım fonlarına (ETF) erişim izni verdi.

Buna ek olarak, Haziran 2024’te, düzenleyiciler Tayvanlı kripto borsası BitoPro’nun ana şirketi BitoGroup’un, Far Eastern International Bank ile ortaklık yaparak kripto dostu banka hesapları sunmasına izin verdi. Bu sayede yatırımcılar, borsaya para transferi yaparken bankacılık hizmetlerinden yararlanabilecekler.