Japonya, 1 Haziran’dan İtibaren AML İçin daha katı önlemler uygulamayı planlıyor
Japonya Kabinesi, 1 Haziran 2023’ten itibaren kripto para birimi işlemleri için daha katı kara para aklamayı önleme (AML) önlemleri uygulamaya karar verdi. Bu önlemler, Japonya’nın AML çerçevesini küresel standartlarla uyumlu hale getirmeyi ve yasadışı faaliyetlerde kripto para birimlerinin kullanımını engellemeyi amaçlıyor.
Yeni düzenlemelere göre, kripto para birimi borsaları ve kripto para işlemlerine dahil olan diğer işletmelerin adlar, adresler ve kimlik numaraları dahil olmak üzere daha fazla müşteri bilgisi toplaması gerekecek. Bu yasa ayrıca, şüpheli işlemleri ilgili makamlara bildirme zorunluluğu da getiriyor.
AML standartlarını belirlemekten sorumlu uluslararası bir kuruluş olan Mali Eylem Görev Gücü (FATF), bu önlemleri desteklediğini açıkladı. FATF daha önce Japonya’nın mevcut AML çerçevesini eleştirmiş ve kripto para birimlerinin suç amaçlı kötüye kullanılmasını önlemek için gerekli güce sahip olmadığını belirtmişti.
Bu önlemlerin Japonya’nın kripto para birimi endüstrisi üzerindeki etkisinin önemli olması bekleniyor. Bazı işletmeler piyasadan çıkmayı tercih edebilirken, piyasada devam etme kararı alan şirketler yeni gereksinimlere uyum sağlamak için ücret revisyonuna gitmek zorunda kalabilir. Bununla birlikte, bu önlemlerin kripto para birimi sektöründeki kamu güvenini artırması bekleniyor, çünkü suçluların kripto paraları yasa dışı faaliyetler için kullanmalarını caydırması bekleniyor.
İşte yeni AML önlemlerinin önemli noktaları:
- 1 Haziran 2023 tarihinden sonra kripto para borsaları ve ilgili işletmeler, müşterilerinin adları, adresleri ve kimlik numaraları gibi ek bilgileri toplamakla yükümlü olacaklar.
- Şüpheli işlemlerin de yetkililere bildirilme zorunluluğu getiriliyor.
- Finansal Hizmetler Ajansı (FSA) bu önlemlerin uygulamasını denetleyecek.
- Uyum sağlayamayan işletmeleri, para cezaları ve diğer cezalarla karşılaşma riski bekliyor.
Bu ileri düzey AML önlemleri, Japonya’nın kripto para birimi endüstrisi için önemli bir adım olarak değerlendirilebilir. Bu üst düzey önlemler, Japonya’nın kripto para birimi sektürü için önemli bir adım olarak değerlendiriliyor. Uygulamalarının yerel endüstri üzerinde dikkate değer bir etkisi olması beklenirken, aynı zamanda suçluların kripto para birimlerini yasa dışı faaliyetler için kullanmalarını engellemeye de yardımcı olmaktadırlar.
Kara Para Aklamayı Önleme (AML) Nedir?
Kara para aklamanın önlenmesi (AML), suçluların finansal sistemi kara para aklama amacıyla kullanmalarını engellemek için uygulanan bir dizi yasa, düzenleme ve prosedürleri içeren bir kavramdır. Kara para aklama, rüşvet, dolandırıcılık veya uyuşturucu kaçakçılığı gibi yasa dışı yollarla elde edilen fonların yasadışı kaynaklarının gizlenmesini içerir. AML önlemleri, finans kurumlarının müşterilerini tanımlamasını ve şüpheli işlemleri yetkililere bildirmesini zorunlu kılarak, suçluların kara para aklama faaliyetlerini zorlaştırmayı amaçlar.
AML önlemlerinin önemi, mali sistemin cezai sömürüye karşı koruma yeteneğinde yatmaktadır. Kara para aklama faaliyetlerine karışan kişiler için caydırıcı bir rolü var. Ek olarak, AML önlemleri, suçluların yasadışı gelirleri daha fazla yasa dışı eylemi finanse etmek için kullanmasını engelleyerek kamu güvenliğine katkıda bulunur.
Aşağıdakiler dahil olmak üzere çeşitli AML önlemleri kullanılabilir:
- Müşteri durum tespiti (CDD): CDD, bir müşterinin kimliğini doğrulama ve doğrulama sürecini içerir. Bu genellikle müşterinin adı, adresi ve kimlik numarası gibi bilgilerin toplanmasını içerir.
- Şüpheli işlem bildirimi (STR): STR, suç faaliyetiyle bağlantılı gibi görünen işlemlerin ilgili makamlara bildirilmesini içerir.
- Yaptırım taraması: Yaptırım taraması, suçluların yaptırımları atlatmasını önlemek için yaptırım uygulanan kişi ve kuruluşlara karşı işlemlerin incelenmesini içerir.
AML önlemleri, aşağıdakileri içeren farklı kuruluşlar tarafından uygulanır:
- Mali istihbarat birimleri (FIU’lar): FIU’lar, şüpheli işlemlerle ilgili raporları almak ve analiz etmekten sorumlu devlet kurumlarıdır.
- Kolluk kuvvetleri: Kolluk kuvvetleri kara para aklama suçlarını araştırır ve kovuşturur.
- Düzenleyici kurumlar: Düzenleyici kurumlar, finansal kurumların AML düzenlemelerine uymasını sağlar.
AML önlemleri, mali suçlarla mücadelede çok önemli bir rol oynamaktadır. Mali sistemin bütünlüğünü koruyarak, suçluların onu yasa dışı amaçlarla kötüye kullanmasını önlemeye yardımcı olurlar ve kara para aklama faaliyetlerine karşı caydırıcı olarak hizmet ederler.
Leave a comment