NAB, Dolandırıcılıkla Mücadele ve Müşterileri Koruma Amacıyla Kripto Borsası Kısıtlamaları Uyguluyor

NAB, Dolandırıcılıkla Mücadele ve Müşterileri Koruma Amacıyla Kripto Borsası Kısıtlamaları Uyguluyor

17 Temmuz’da Ulusal Avustralya Bankası (NAB), müşterilerini dolandırıcılıktan koruma konusunda önemli bir adım attı ve kapsamlı bir banka genelinde dolandırıcılık stratejisi açığa çıkararak müşterilerini koruma yolunda önemli bir adım attı. Bu girişimin bir parçası olarak, banka Mart 2023’ten Temmuz 2023’e kadar milyonlarca dolarlık ödemeyi askıya aldı ve müşterileri dolandırıcılardan korumak için belirli kripto borsalarında kısıtlamaların uygulanacağını duyurdu.

NAB, hedef alınan borsaları açıkça belirtmemiş olsa da, NAB’ın Grup Araştırmaları ve Dolandırıcılık Yürütme Görevlisi Chris Sheehan, kısıtlamaların temel olarak yüksek düzeyde dolandırıcılık vakalarının yaygın olduğu yüksek riskli platformları etkileyeceğini ima etti. Sheehan, organize transnasyonal suç gruplarının sıkça kripto para platformlarını kullanarak çalınan paraları hızla yurtdışına transfer ettiğini açıkladı ve bu nedenle bankanın harekete geçmesinin zorunlu olduğunu belirtti.

Yerel raporlar, önde gelen bir kripto borsası olan Binance’nin, NAB’ın kripto kısıtlamalarından etkilenebileceğini gösterdi. Sheehan, NAB’ın yaklaşımının endüstri standartlarıyla uyumlu olduğunu vurguladı ve Westpac ve Commonwealth Bank gibi diğer Avustralya bankalarının da Binance’a ödemeleri engelleyen benzer önlemler aldığını ifade etti.

NAB’ın birden fazla kripto borsasına ödemeleri engelleme kararı, dolandırıcılıkla ilişkili kripto işlemlere karşı geniş kapsamlı endüstri çabalarını yansıtan önemli bir adım. Sheehan, bankanın bu önlemlerin dolandırıcılıkları azaltmada olumlu etkisini gösterdiğini vurguladı. Şu anda, NAB dolandırıcılığın ve sahtekarlığın etkisini en aza indirmek için yaklaşık 60 projede aktif olarak çalışıyor, ancak engellenen borsaların spesifik detayları hâlâ açıklanmamış durumda.

Resmi duyurusunda, NAB diğer yerel bankalar tarafından da paylaşılan fikirlere katılarak, Avustralya’da rapor edilen dolandırıcılık fonlarının neredeyse yarısının kripto paralarla ilişkilendirildiğini belirtti. Banka ayrıca kripto para dolandırıcılıklarının endişe verici bir şekilde arttığına dikkat çekti ve Avustralyalıların geçen yıl sadece bu tür dolandırıcılıklara 221 milyon doların üzerinde kaybettiğini vurguladı. Ek olarak, NAB, Avustralyalıların %40’ının daha iyi dolandırıcılara karşı korunma anlamına gelse bile daha yavaş ödeme yöntemlerini kabul etmeye istekli olduğunu belirtti.

Bu önlemlerin uygulanması ve kripto alanında sahtekarlık faaliyetleriyle mücadeleye olan bağlılığıyla birlikte, NAB kripto para dolandırıcılıklarından kaynaklanan büyüyen tehdide karşı müşteri güvenliği ve güvenliği konusundaki taahhüdünü pekiştirmeyi hedeflemektedir.