New York Eyalet Denetçisi, NYDFS’nin BitLicense Yönetimindeki Eksiklikleri Ortaya Koydu

New York Eyalet Denetçisi, NYDFS’nin BitLicense Yönetimindeki Eksiklikleri Ortaya Koydu

Kripto Haberleri – New York Eyaleti Denetçi Ofisi, Thomas DiNapoli‘nin liderliğinde, New York Mali Hizmetler Departmanı‘nın (NYDFS) BitLicense başvurularını yönetme ve denetleme uygulamaları hakkında önemli endişeler dile getirdi. New York Eyaleti’nde dijital para işlemleri için düzenleyici bir çerçeve olan BitLicense, NYDFS’nin sorumluluklarının kritik bir parçasıdır.

Ocak ayında yayımlanan detaylı raporda Denetçi DiNapoli, bu alandaki NYDFS denetiminin etkinliği konusunda tereddütlerini ifade etti. Departmanın BitLicense operasyonlarını yetkin bir şekilde denetleme kapasitesine sadece “sınırlı güvence” verdiğini belirten DiNapoli, bu durumun NYDFS’nin daha geniş mali sektördeki düzenleyici denetiminin sağlamlığı hakkında soruları gündeme getirdiğini vurguladı.

Raporda öne çıkan temel bir sorun, potansiyel lisans sahiplerinin güvenlik denetimindeki yetersiz titizlik oldu. DiNapoli’nin ekibinin yürüttüğü araştırma, rastgele seçilen sekiz BitLicense başvuru sahibinden ikisinin, başvuruları onaylanmadan önce parmak izi sürecinin gerekli adımlarını tamamlamadığını ortaya çıkardı.

Ayrıca, NYDFS’nin başvuru sahiplerinin vergi yükümlülüklerine ve asgari net değer gerekliliklerine uyumlarını yeterince doğruladığını gösteremediği belirtildi. Bu doğrulama sürecindeki boşluk, mali denetim mekanizmasında potansiyel riskler sunuyor.

Ayrıca endişe verici olan, zorunlu incelemelerdeki önemli gecikmelerin keşfidir. NYDFS’nin, lisans sahiplerinin mali sağlığını ve işletmelerinin sağlamlığını iki yılda bir gözden geçirmesi gerekmektedir. Ancak, Denetçi Ofisi, bu incelemelerin bazı durumlarda üç yıla kadar geciktiğini ve bazı şirketler tarafından sunulan Kara Para Aklama ile ilgili belgelerin, BitLicense verilmeden önce eskiyebileceğini buldu.

Bu bulgular ışığında, DiNapoli, daha titiz ve zamanında bir denetim sağlamak için inceleme takip süreçlerinin resmileştirilmesini önerdi.

Denetimle ilgili olarak NYDFS, bu eksiklikleri geliştirilmesi gereken alanlar olarak kabul etti. Nisan 2023’te, denetim bulgularının takip sürecini iyileştirmek amacıyla BitLicense Denetim Bulguları İzleme Prosedürü‘nü uygulamaya koydu. Ancak, Denetçi’ye göre, bu prosedür şu ana kadar örneklenen sekiz lisans sahibinden sadece birine uygulandı.

2015’ten bu yana, New York‘ta faaliyet göstermek isteyen kripto firmalarının NYDFS aracılığıyla BitLicense alması zorunlu hale getirildi. Mevcut lisans sahipleri listesi, BitPay, Circle, Coinbase, Gemini, Paxos ve PayPal gibi önde gelen isimleri içeren 32 kuruluşu kapsıyor.

Denetçi Ofisi, dijital para düzenlemesi alanındaki bu gelişmeler ve sağlam denetim mekanizmalarının kritik ihtiyacı hakkında daha fazla yorum için ulaştı.